书海网短评： 本书为检查人员开展《银行保密法》/反洗钱(BSA/AML)和海外资产控制办公室（OFAC）检查提供指导，包含了关于BSA/AML合规项目要求、BSA/AML风险和风险管理目标、健全的行业惯例和检查程序等方面的概述，还提供了关
《银行保密法/反洗钱检查手册：2015版》为检查人员开展《银行保密法》/反洗钱(BSA/AML)和海外资产控制办公室（OFAC）检查提供指导，包含了关于BSA/AML合规项目要求、BSA/AML风险和风险管理目标、健全的行业惯例和检查程序等方面的概述，还提供了关于如何识别和控制与洗钱和恐怖融资相关风险的指引。本手册的成型与发展得益于联邦银行监管机构、金融犯罪执法网络局(FinCEN)的通力合作，确保了本手册在贯彻执行BSA/AML要求方面的一致性，具有很强的的参考借鉴意义。
目 录
引言
评估BSA/AML合规项目的概述和核心检查程序
范围和计划——概述
检查程序
BSA/AML风险评估——概述
BSA/AML合规项目——概述
形成结论和完成检查——概述
监管要求和有关主题的核心检查概述和程序
客户身份识别——概述
客户尽职调查——概述
可疑交易报告——概述
现金交易报告——概述
现金交易报告免报——概述
信息共享——概述
货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述
资金划转记录保存——概述
国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述
私人银行尽职调查制度(非美国人)——概述
特别措施——概述
外国银行和财务账户报告——概述
现金或货币工具的跨国转移——概述
海外资产控制办公室——概述
全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序
全面BSA/AML合规项目的架构——概述
美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述
关联银行——概述
对产品和服务的扩展检查概述及检查程序
代理账户(国内)——概述
代理账户(海外)——概述(2014)
大宗货币运输
美元汇票——概述
支付账户——概述
押运业务——概述
电子银行——概述
资金划转——概述
自动清算交易所交易——概述(2014)
预付业务——概述(2014)
第三方支付机构——概述(2014)
货币工具买卖——概述
经纪人存款——概述
私有自动柜员机——概述
非储蓄类投资产品——概述
保险——概述
集中账户——概述
贷款业务——概述
贸易融资业务——概述
私人银行业务——概述
信托和资产管理服务——概述
适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序
非居民外国侨民和自然人——概述
政治敏感人物——概述
外国使馆、领事馆及外交使团账户——概述
非银行金融机构——概述(2014)
专业服务商——概述
非政府组织和慈善机构——概述
商业实体(国内和国外)——概述
现金密集型行业——概述
附 录
附录A:《银行保密法》法律和法规
附录B:BSA/AML指引
附录C:BSA/AML参考资料
附录D:金融机构法定定义
附录E:国际组织
附录F:洗钱和恐怖融资“警示标志”
附录G:构造交易
附录H:要求函件项目(核心和扩展)
附录Ⅰ:《银行保密法》/反洗钱合规项目的风险评估
附录J:风险矩阵的量值
附录K:与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险
附录L:可疑交易报告质量指引
附录M:风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序
附录N:私人银行业务——基本结构
附录O:检查人员使用的交易测试工具
附录P:《银行保密法》记录保存要求
附录Q:缩略语
附录R:执行指引
附录S:可疑行为监控主要内容
附录T:《银行保密法》的电子档案系统(2014)
